Educação financeira, assessoria e o mito da “bala de prata”

Quando sentimos algo em nosso corpo, buscamos um especialista. É assim na medicina: se você sentir uma dor forte no coração, preferiria ser atendido por um cardiologista ou por um médico generalista?

Na escolha de um profissional de assessoria ou consultoria financeira, não deveria ser diferente. Alguns pontos são fundamentais e devem ser analisados com atenção:

✅ Quem é esse profissional?
✅ Há quanto tempo ele atua na profissão?
✅ Quais certificações e qualificações ele possui?

Dentro de uma corretora ou escritório, há profissionais de diversos níveis: de juniores a seniores. Por quem você quer ser atendido? Além disso, qual é a forma de remuneração e o plano de trabalho que será estabelecido? São elementos que fazem toda a diferença no resultado final da sua jornada financeira.

Outro ponto importante é a crescente indústria do “faça você mesmo”. Um bom profissional de finanças precisa ter conhecimentos sólidos em diversas áreas: planejamento financeiro, investimentos, tributação, sucessão patrimonial, matemática financeira, entre outros. Esses conhecimentos são construídos ao longo de anos, por meio de teoria e prática constantes.

Diariamente, nos deparamos com cursos milagrosos, que prometem soluções rápidas: “Faça minhas aulas e não precisará de mais nenhum auxílio!” ou “Aprenda a bala de prata para ganhar muito nos investimentos!”.

A verdade é que esses cursos podem sim ajudar no amadurecimento e aprendizado, mas não substituem anos de experiência prática. Não se iluda: dificilmente alguém que faz um curso de 7 a 30 dias alcançará um nível de conhecimento superior ao de profissionais que vivem intensamente esse ramo de atividade, estudando, se atualizando e atuando no mercado diariamente.

Educação é fundamental, mas confiar exclusivamente em atalhos pode ser perigoso. Assim como na medicina, buscar o profissional adequado pode fazer toda a diferença na saúde do seu patrimônio.

E você, com quem quer contar nessa jornada: com um especialista ou com o “faça você mesmo”?